Service
Vermögensberatung
Investieren ist einfach mit Franc Finanz
Wir beraten Sie persönlich und gehen gezielt auf Ihre Bedürfnisse ein. Bei uns bekommen Sie aus einer Vielzahl an Anlagemöglichkeiten die für Sie geeignetste Veranlagung zusammengestellt.
01
Überprüfung bestehender Sparformen und Veranlagungen (Depotcheck)
Passt meine Veranlagung zu mir? Schaffe ich es mit dem derzeitigen Vermögensaufbau, meine Wünsche und Ziele zu erreichen? Wir analysieren mit Ihnen gemeinsam Ihre Möglichkeiten, damit wir das von Ihnen gesetzte Ziel erreichen.
ANWENDUNGSBEISPIELE
Warum bestehende Sparformen und Veranlagungen überprüfen lassen?
Jeder hat kurz-, mittel- und langfristige Ziele (Urlaub, Auto, Haus, Pension), dementsprechend ist es wichtig, die richtige Sparform dafür zu haben.
Beispiel: Inflation bei 5% und Sparzins 1%, ergibt 4% Kaufkraftverlust/Wertverlust pro Jahr. Das Geld am Sparbuch wird nicht weniger, ich kann mir aber immer weniger damit leisten.
Beispiel: €10.000 auf 25 Jahre bei
- 4% Verzinsung sind ca. €26.600
- 5% Verzinsung sind ca. €33.900
1 % macht hier einen Unterschied von € 7.300 (Wie lange müsste ich dafür arbeiten?)
Die Welt befindet sich im Wandel, was bedeutet das für Sie?
02
Vermögensverwaltung (sparen und klug investieren)
Gibt es Alternativen zum Sparbuch/Bausparer? Wie viel Geld haben wir zur Verfügung, um einmalig / monatlich zu investieren? Wie lange möchte ich mein Geld investieren? Was ist der Unterschied zwischen Geld und Sachwerten? Aus diesen Fragen ergibt sich eine Strategie, die auf Ihre Wünsche und Ziele angepasst ist.
ANWENDUNGSBEISPIELE
Warum sein Vermögen verwalten lassen?
Sparbuch, Festgeld, Wertpapiere, Immobilien, Lebensversicherungen und vieles mehr bietet der Markt. Die Frage ist immer: Was passt zu Ihnen und erreichen Sie Ihre Ziele damit?
Reicht Google? Mittlerweile gibt es endlos viele Möglichkeiten, sein Geld zu investieren und von jeder Seite kommen viele Ratschläge, wie Sie schnell reich werden. Stimmt das und verstehen Sie es auch? Lassen Sie uns darüber reden.
Die Märkte sind ständig in Bewegung, schaffen Sie es, damit Schritt zu halten bzw. wollen Sie das überhaupt? Oder ist es besser, jemanden zu beauftragen, der das nötige Wissen und die Erfahrung hat, meinen Vermögensaufbau zu betreuen?
Kurz-, mittel- und langfristig. Je mehr Zeit für den Vermögensaufbau, desto größer die Auswahl an Produkten und Strategien. Welche Sparform für Sie am Besten ist, ist stark abhängig von Ihrem Zeithorizont.
03
Vermögensübergabe
Bei der Vermögensübergabe entstehen sehr hohe Nebenkosten und es ist nicht auszuschließen, dass wieder eine Erbschaftssteuer eingeführt wird. Wer sich bereits zu Lebzeiten Gedanken über seine Vermögensübergabe macht, kann Kosten und Gebühren sparen (z.B.: Notar). Zudem kann ich persönlich entscheiden, wie meine Vermögensübergabe stattfinden soll.
ANWENDUNGSBEISPIELE
Wie Vermögen steuereffizient übergeben?
Beispiel: In der Lebensversicherung kann gewählt werden, wer die Versicherungssumme nach Ableben erhalten soll.
Es macht Sinn, Geldbeträge vor dem eigenen Ableben zu übergeben, da es derzeit keine Erbschaftssteuer gibt Beispiel: Sparbuch mit 50.000€ für die Kinder.
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§14 Gewinnfreibetrag
Die Unselbständigen (Angestellte, Arbeiter usw.) bekommen ein dreizehntes und vierzehntes Gehalt. Da dies bei selbständigen Personen nicht der Fall ist, gibt es die Möglichkeit des Gewinnfreibetrages. Die gute Nachricht für alle Selbständigen: In Wertpapiere investieren und Gewinnsteuer sparen, sprich steuerfreies Einkommen.
ANWENDUNGSBEISPIELE
Warum diesen §14 Gewinnfreibetrag in Anspruch nehmen?
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Zukunftssicherung nach § 3/1/15 EStG (Steueroptimierte Anlage)
Als Unternehmer können Sie für Ihre Mitarbeiter pro Jahr bis zu €300 steuerfrei in eine Lebens-, Unfall- oder Krankenversicherung investieren, es fallen keine Sozialabgaben an. Die Versicherung gehört dem Mitarbeiter!
Als Arbeitnehmer können Sie bis zu 300€ pro Jahr lohnsteuerfrei mit einer Lebens-, Unfall- oder Krankenversicherung vorsorgen.
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